Les exigences réglementaires n’ont jamais été aussi complexes pour les acteurs de la finance, entre multiplication des reportings, montée en puissance de la résilience numérique et mise en conformité avec la directive DORA. L’approche Leverage Consulting ? Transformer ces contraintes en opportunités !
Source : Informations Entreprise, N°193
Comment percevez-vous l’évolution des exigences réglementaires dans le secteur financier, et quel rôle joue la digitalisation dans cette transformation ?
Jean-Francois Billin (CEO et Fondateur de Leverage Consulting, ndlr : photo) : La transparence dans le secteur financier est devenue un impératif incontournable, notamment sous la pression accrue des régulateurs. Les crises financières, la pandémie et divers scandales comme le blanchiment d’argent ont conduit à une multiplication des rapports réglementaires. Mais aujourd’hui, les régulateurs vont plus loin : ils cherchent à réconcilier ces rapports pour garantir leur cohérence et éviter toute omission. Une évolution majeure réside dans l’émergence du “granulaire”, c’est-à-dire un reporting extrêmement détaillé, ligne par ligne, jusqu’au niveau des détenteurs d’actifs. Ces données, par leur nature hautement sensible, nécessitent des environnements technologiques ultra-sécurisés.
Par ailleurs, cette exigence accrue est désormais présentée comme un facteur de la stabilité des marchés, en renforçant la transparence et en luttant contre les fraudes. C’est là que nous intervenons, en innovant sur le traitement de ces données. Au-delà des aspects strictement réglementaires, nous développons des outils prédictifs pour anticiper les réactions des marchés financiers. Cette capacité à prévenir plutôt que réagir marque une avancée stratégique pour notre secteur.
Comment la directive DORA va-t-elle transformer les pratiques des institutions financières et des prestataires comme Leverage Consulting ?
Geneviève Hérode (Vice-CEO de Leverage Consulting, ndlr : photo) : La directive DORA (Digital Operational Resilience Act), bien qu’annoncée depuis plusieurs années, entre en application obligatoire au 17 janvier 2025, marquant un tournant décisif pour les institutions financières et leurs partenaires. Cette réglementation repose sur cinq piliers essentiels :
• La gestion des risques liés aux Technologies de l’Information et de la Communication,
• La gestion, classification et notification des incidents liés aux Technologies de l’Information et de la Communication,
• Les tests de résilience opérationnelle numérique, incluant les Plans de Continuité d’Activité
• La gestion des risques liés aux prestataires tiers de services Technologies de l’Information et de la Communication,
• Les dispositifs de partage d’informations
Si les banques et institutions financières sont directement concernées, l’impact s’étend à leurs prestataires, qui devront eux aussi se conformer aux exigences de DORA pour préserver la conformité et la résilience globale. Chez Leverage Consulting, nous avons anticipé cette évolution. En tant que prestataire, nous avons renforcé nos infrastructures et collaborons avec des professionnels du secteur financier déjà DORA compatibles. Cette approche garantit non seulement notre conformité, mais protège également nos partenaires, nos clients. L’imbrication des systèmes et l’interdépendance des services exige un niveau de vigilance accrue pour tous les maillons de la chaine.
Quels sont les points forts de Leverage Consulting dans l’accompagnement des entreprises ?
J-F. B. : Ce qui distingue Leverage Consulting, c’est notre approche intégrée et experte. Nous accompagnons nos clients sur l’ensemble de la chaîne, de la collecte des données brutes jusqu’à la production et la validation des rapports réglementaires. Nous avons même la capacité, si nécessaire, de transmettre directement ces rapports aux régulateurs. Mais notre réelle valeur ajoutée réside dans la compréhension et l’interprétation des données.
Nos experts allient une maîtrise technique pointue à une expertise métier approfondie. Ils ne se contentent pas de manipuler les données, ils en connaissent le sens et leur donnent du sens. Cette double compétence, technologique et métier, est essentielle pour garantir la qualité des rapports et leur conformité aux exigences réglementaires. C’est cette combinaison qui fait de nous un partenaire stratégique pour nos clients, en répondant à leurs besoins tout en respectant les standards les plus élevés.
Quel est l’intérêt pour Leverage Consulting de devenir une société agréée PSF ?
G.H. : Devenir PSF (Professionnel du Secteur Financier) représente une étape clé pour Leverage Consulting. Ce statut, généralement réservé aux banques et institutions financières spécialisées, implique que nous serons également soumis à une surveillance directe des régulateurs. Pour nos clients, cela signifie confier la production de leurs rapports réglementaires à un prestataire qui, lui aussi, répond à des exigences strictes de sécurité et de conformité.
L’agrément PSF garantit que nos processus et nos méthodes ont été validés par le régulateur, et qu’ils vont être constamment revus et revalidés par le régulateur, renforçant ainsi la confiance des clients. Par ailleurs, ce statut ouvre de nouvelles opportunités, notamment, l’accès à des appels d’offres et consultations client réservés aux PSF.
Enfin, bien que distinct, DORA partage des objectifs communs avec le PSF, notamment en matière de résilience informatique et opérationnelle. Chez Leverage Consulting, nous visons une double conformité, PSF et DORA, pour allier transparence réglementaire, fiabilité et excellence technologique. Cela nous positionne comme un acteur incontournable du secteur financier.
Comment envisagez-vous l’avenir de la production de reportings réglementaires et quels sont vos objectifs stratégiques pour les années à venir ?
J-F. B. : Notre vision pour les cinq prochaines années est ambitieuse : devenir un acteur central capable de collecter et traiter les données des banques pour produire des reportings réglementaires optimisés, grâce à processus mutualisés, et enrichis d’analyses avancées. Cette mutualisation ne concerne bien sûr pas les données elles-mêmes, qui restent strictement confidentielles, mais les méthodes, les logiciels et les moyens utilisés. Cela permet de proposer un service à un meilleur coût, et d’améliorer l’efficacité, tout en garantissant la sécurité et la confidentialité, des priorités absolues pour un prestataire PSF.
Nous répondons ainsi à deux attentes clés de nos clients : réduire le risque opérationnel et diminuer les coûts liés à ces reportings, souvent perçus comme une dépense sans retour sur investissement. Notre objectif est de transformer cette contrainte en opportunité. En exploitant les données de manière innovante, nous ambitionnons de faire du reporting un véritable centre de profit, pour nos clients, grâce à des analyses prédictives et des services monétisables. Cette approche stratégique reflète notre volonté de révolutionner la gestion des données réglementaires.
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BIO EXPRESS
Jean-François est CEO et fondateur de Leverage Consulting.
Diplômé en Génie Mathématiques et Informatique, il évolue dans le secteur Bancaire, en France, puis en Belgique où il contribue, en tant que consultant, à des projets de transformation digitale pour des Professionnels du Secteur Financier du Cac 40.
En 2014, il s’installe au Luxembourg et poursuit sa carrière de consultant en transformation digitale pour des banques de financement et des fonds d’investissement, dans les domaines Core banking et Reporting réglementaire.
En 2017, il fonde, Leverage Consulting Luxembourg, cabinet de conseil spécialisé dans la transformation digitale et le reporting réglementaire. Ses clients sont des Professionnels du Secteur Financier, au Luxembourg, en Suisse et en France.
Le fil rouge de Jean-Francois est l’entretien d’une relation de proximité, avec ses clients et ses consultants experts et très investis. Sa présence constante sur le terrain lui permet d’avoir, une vision claire et une longueur d’avance concernant les évolutions du secteur. Aujourd’hui, il peut s’appuyer sur des fondations solides pour développer des partenariats stratégiques, détecter les opportunités d’innovations rendues possibles grâce à des technologiques de pointe, dans un environnement pourtant très contraint par la règlementation.
Geneviève, après son diplôme en Informatique, participe à des projets de transformations digitales, au sein de Professionnels du secteur financier du Cac 40. Elle est consultante du Groupe Cat Amania, cabinet de conseil du secteur Banque et Assurances à Paris.
A partir de 2008, toujours au sein de Cat-Amania, elle s’oriente vers des fonctions managériales et commerciales en conseil et prestations intellectuelles. Elle est ingénieure d’affaires et responsable d’agence Banque pour l’agence parisienne du groupe.
En 2012, pour des raisons personnelles, elle s’installe à La Réunion. Elle participe d’abord un projet de transformation digitale au sein du Crédit Agricole, pour ensuite rejoindre la Mutuelle Intériale, spécialiste de l’assurance de personnes pour les agents de l’Etat français, en tant que Responsable Régionale.
En 2019, de retour à Paris. Elle est chasseuse de tête pour le cabinet Pearl Executive Search, sur le segment Technologies & Digital.
En avril 2024, elle rejoint Leverage Consulting Luxembourg, en qualité de Vice-Chief Executive Officer. Son 1er rôle est d’introduire et conduire le changement au sein de Leverage Consulting, afin d’obtenir l’agrément Professionnel du Secteur Financier. Elle a également la responsabilité de l’offre de service et l’Innovation.
